الفرق بين التضخم والكساد .. من المستفيد من التضخم ؟
الفرق بين التضخم والكساد. أسعار السلع والخدمات تتعرض لتقلبات مستمرة، حيث قد تصبح بعض المنتجات أغلى بينما تصبح أخرى أرخص، عندما ترتفع أسعار العديد من السلع والخدمات بشكل عام في وقت واحد، يُطلق على هذه الظاهرة اسم التضخم.
في المقابل، إذا تراجعت الأسعار بشكل عام ومتصاعد، فإن هذا يُسمى الانكماش الاقتصادي.
الفرق بين التضخم والكساد
يحدث التضخم عندما يتجاوز الطلب على السلع والخدمات العرض المتاح في السوق، مما يؤدي إلى زيادة عامة في الأسعار، من الأسباب الأخرى للتضخم زيادة تكاليف الإنتاج أو زيادات في تكاليف المواد الخام.
أما الانكماش فينشأ عندما يتراجع الطلب على السلع والخدمات أو يزداد العرض بشكل كبير مقارنة بالطلب، مما يؤدي إلى انخفاض عام في الأسعار.
شاهد: الفرق بين الركود الاقتصادي والكساد وتأثيره على السلع
إليك تعريف كلا منهما:
التضخم
هو الزيادة المستمرة في الأسعار العامة للسلع والخدمات، مما يجعلها أكثر تكلفة مع مرور الوقت.
- نتيجة لذلك، يصبح بإمكانك شراء كميات أقل من السلع والخدمات بنفس المبلغ من المال، مما يؤدي إلى تقليص قيمة العملة أو انخفاض قدرتها الشرائية.
- ببساطة، التضخم يعني أن النقود تفقد قيمتها بمرور الوقت.
الانكماش
هو عكس التضخم، حيث تشهد أسعار السلع والخدمات انخفاضًا مستمرًا.
- في ظل الانكماش، تزداد قيمة المال لأن قوته الشرائية ترتفع.
- بمعنى آخر، ما يمكنك شراؤه اليوم مقابل مبلغ معين من المال سيكون أكثر من ما يمكنك شراؤه غدًا بنفس المبلغ.
- الانكماش يعني أن النقود تكتسب قيمة مع مرور الوقت.
الفرق بين التضخم والانكماش
التضخم يعني زيادة في مستوى الأسعار بمرور الوقت، مما يؤدي إلى سنة القوة الشرائية للعملة.
الانكماش، من جهة أخرى، يعني انخفاض في مستوى الأسعار، مما قد يؤدي إلى زيادة القوة الشرائية للعملة ولكن يمكن أن يتسبب في تراجع النشاط الاقتصادي.
أسباب التضخم
يحدث التضخم عندما يتمكن مقدمو السلع والخدمات من رفع الأسعار بسبب زيادة الطلب الذي يتجاوز العرض المتاح.
- يمكن أن يظهر التضخم أيضًا نتيجة لارتفاع تكاليف المواد الخام أو زيادة الأجور، حيث يتم تحميل هذه الزيادات على أسعار السلع والخدمات.
- عندما يكون هناك تضخم، تنخفض قيمة ديون الدولة، مما قد يبدو مفيدًا في البداية حيث يقل عبء الدين بمرور الوقت.
- ومع ذلك، يؤدي التضخم أيضًا إلى تقليص قيمة المدخرات، مما يثير قلق الناس بشأن ارتفاع الأسعار وفقدان مدخراتهم.
- مع تآكل قيمة المال تدريجيًا، يتزايد الشعور بعدم الثقة في استقرار العملة.
- لذا، يعتبر الحفاظ على استقرار الأسعار أحد الأهداف الرئيسية، حيث ينبغي أن يكون التضخم منخفضًا قدر الإمكان لتجنب هذه المشاكل.
أسباب الانكماش
الانكماش يحدث عندما يقل إنفاق الناس بسبب قلقهم بشأن دخلهم أو أمان وظائفهم، مما يؤدي إلى تقليص الطلب.
- كما يمكن أن ينجم الانكماش عن انخفاض الإنتاج من قبل الشركات نتيجة للركود الاقتصادي.
- بالإضافة إلى ذلك، يقل الاستثمـار ويزداد العرض مقارنة بالطلب، مما يؤدي إلى نقص في السيولة النقدية في الأسواق.
- أثناء فترة الانكماش، تنخفض أسعار السلع والخدمات، وقد يبدو هذا مفيدًا في البداية.
- ومع ذلك، تنشأ مشاكل رئيسية عندما يتوقع الناس انخفاض الأسعار في المستقبل، مما يدفعهم لتأجيل مشترياتهم.
- هذا يؤدي إلى انخفاض مبيعات الشركات واستثماراتها، وقد يتسبب في إغلاق الشركات وارتفاع معدلات البطالة.
- كما يصبح المستهلكون أكثر حذرًا، ويتراجع الإقبال على الشراء.
- تتوقف البنوك عن تقديم القروض، مما يؤدي إلى انخفاض عائدات الضرائب ونفقات الدولة، مما قد يسبب دورة هبوطية تؤدي إلى مزيد من التراجع في الناتج الاقتصادي.
ما هو الركود الاقتصادي وعلاقته بالتضخم والانكماش؟
الركود الاقتصادي
هو حالة من التراجع في النشاط الاقتصادي، حيث ينخفض النمو الاقتصادي الحقيقي، خلال فترة الركود، ينخفض إنفاق المستهلكين وتقل استثمارات الشركات.
- نتيجة لهذا التراجع، ينخفض الطلب والإنتاج، مما يؤدي إلى انخفاض إيرادات الشركات.
- لمواجهة هذه الظروف، قد تضطر الشركات إلى تقليص ساعات العمل، خفض الرواتب، أو حتى تسريح الموظفين.
- هذا بدوره يؤدي إلى ارتفاع معدلات البطالة وانخفاض الأجور.
- في الغالب، تحاول الشركات تحفيز الطلب مجددًا من خلال خفض الأسعار تدريجيًا خلال فترة الركود.
علاقة الركود بالتضخم
يمكن أن يكون للتضخم أسباب متعددة للركود على سبيل المثال، عندما يرتفع التضخم، تتقلص قيمة الأموال، مما يؤدي إلى انخفاض القوة الشرائية للأفراد.
- عندما يشعر الناس بأن قدرتهم الشرائية تتراجع، فإنهم يقللون من إنفاقهم، مما يؤدي إلى انخفاض الطلب، وقد يسبب ذلك الركود.
علاقة الركود بالاستجابة للتضخم
بالإضافة إلى تأثير التضخم المباشر، يمكن أن تسهم استجابة البنك المركزي للتضخم في حدوث .
- يحدث ذلك عندما يرفع البنك المركزي أسعار الفائدة بشكل مبكر جدًا أو بدرجة أكبر من اللازم.
- أسعار الفائدة المرتفعة تجعل بعض الاستثمارات غير مجدية اقتصاديًا للشركات والمستهلكين، مما يقلل من النشاط الاقتصادي ويساهم في الركود.
علاقة الركود بالانكماش
الانكماش يمكن أن يسبب أيضًا ركودًا اقتصاديًا، وهو ما قد يبدو مفاجئًا لبعض الناس.
- عندما يتوقع الأفراد انخفاض الأسعار في المستقبل، قد يفضلون تأجيل مشترياتهم الحالية في أمل أن يتمكنوا من شراء المزيد في المستقبل.
- هذا السلوك يمكن أن يقلل من الطلب الحالي، مما يساهم في تدهور النشاط الاقتصادي وبالتالي قد يؤدي إلى الركود حتى في ظل الانكماش.
كيف يحدث التضخم؟
يمكن أن تنشأ حالات التضخم نتيجة لأسباب متعددة، ويتم تصنيفها عمومًا إلى نوعين: التضخم المرتبط بالعرض والتضخم المرتبط بالطلب.
التضخم المرتبط بالعرض
ينشأ نتيجة صدمات في جانب العرض، مثل الزيادات المفاجئة في أسعار المواد الخام، عندما ترتفع تكاليف المواد الأساسية مثل النفط والغاز، ترتفع تكاليف الإنتاج بالنسبة للشركات.
- في هذه الحالة، تقوم الشركات بنقل هذه التكاليف المرتفعة إلى المستهلكين من خلال زيادة أسعار المنتجات والخدمات.
- على الرغم من أن هذا لا يؤدي دائمًا إلى تضخم، فإن التأثير يكون أكبر إذا تأثرت العديد من السلع المهمة أو الأساسية بارتفاع الأسعار.
- في هذه الحالة، يحدث التضخم لأن العرض ينخفض بينما يظل الطلب ثابتًا.
التضخم المرتبط بالطلب
يحدث عندما يرتفع الطلب على السلع والخدمات بينما يظل العرض كما هو.
- عندما يزداد الطلب، تسعى الشركات عادةً لزيادة طاقاتها الإنتاجية لتلبية هذا الطلب المتزايد.
- لكن، إذا لم يكن بالإمكان زيادة العرض بسرعة كافية، فإن الشركات تقوم برفع الأسعار.
- مثال على هذا النوع من التضخم هو تضخم أسعار الأصول، حيث ترتفع أسعار السلع باهظة الثمن، مثل العقارات.
- عندما يكون هناك طلب مرتفع ناتج عن القروض الرخيصة للمستثمرين، ويكون العرض في السوق بطيئًا في التوسع، ترتفع أسعار العقارات بشكل ملحوظ.
- هذا الارتفاع في الأسعار يعكس الطلب المتزايد، ليس فقط من أجل السكن، ولكن أيضًا كاستثمار، مما يؤدي إلى زيادة قيمة العقارات بشكل أكبر.
ما هي معدلات التضخم؟
معدلات التضخم تعكس النسبة المئوية لزيادة الأسعار العامة للسوق على مدى فترة زمنية معينة، تُحسب عادةً باستخدام مؤشرات مثل مؤشر أسعار المستهلكين (CPI)، الذي يقيس التغيرات في أسعار سلة من السلع والخدمات.
من المستفيد من التضخم؟ ومن يتأثر به سلبيًا؟
لا يؤثر التضخم على الجميع بنفس القدر، الأفراد الذين يمتلكون ثروات كبيرة ويمكنهم تخصيص جزء صغير فقط من أموالهم للاستهلاك سيكونون قادرين على التعامل مع التضخم بشكل أفضل مقارنةً بمن ليس لديهم مدخرات كافية، ويجب عليهم إنفاق كل دخلهم أو حتى استخدام مدخراتهم لمواجهة ارتفاع الأسعار.
- ومع ذلك، فإن التضخم يعتبر في الأساس صراعًا لتوزيع الأعباء.
- الشركات تسعى بشكل رئيسي إلى الحفاظ على أرباحها عندما ترتفع تكاليف الحصول على موارد أساسية مثل النفط والغاز، مثلما يحدث حاليًا، تواجه شركات الطاقة خيارين: إما قبول انخفاض في الأرباح أو رفع الأسعار.
- نظرًا لأن الشركات لا تفضل تقليص أرباحها، فإنها تختار رفع الأسعار.
- ونتيجة لذلك، يتكبد المستهلكون الأعباء الإضافية بدلاً من توزيع تأثير التضخم بشكل عادل بين جميع الأطراف المتأثرة، تستخدم الشركات قوتها السوقية لتمرير التكاليف المرتفعة إلى المستهلكين، مما يؤدي إلى تفاقم الضغوط المالية عليهم.
- المستفيدون من التضخم عادةً هم الأفراد الذين لديهم أصول ثابتة مثل العقارات أو الأسهم، حيث قد تزيد قيمة هذه الأصول مع ارتفاع الأسعار.
- في المقابل، المتأثرون سلبيًا من التضخم هم الأفراد الذين يعتمدون على دخل ثابت أو مدخرات نقدية، حيث يتراجع قدرتهم الشرائية.
- خلال الانكماش، الأفراد والمستثمرون الذين لديهم قروض قد يستفيدون من انخفاض أسعار الفائدة، ولكن الشركات التي تعتمد على الاستثمارات قد تتأثر سلبًا بسبب انخفاض الطلب.
تأثير التضخم والانكماش على الاقتصاد
يؤدي كل من التضخم والانكماش المرتفعين إلى إلحاق الضرر بالاقتصاد، لكن الحفاظ على استقرار الأسعار بشكل دائم مع معدل تضخم يبلغ 0٪ يعد غير واقعي في اقتصاد السوق الحر.
- لذلك، تسعى العديد من الدول، بما في ذلك منطقة اليورو، إلى تحقيق معدل تضخم منخفض ومستهدف يبلغ حوالي 2٪.
- الهدف الرئيسي من ذلك هو تجنب خطر الانكماش الكبير، الذي يمكن أن يكون له تأثيرات سلبية واسعة النطاق على الاقتصاد.
- بالإضافة إلى ذلك، يشجع التضخم المنخفض الشركات على الاستثمار الآن بدلاً من تأجيل استثماراتها إلى المستقبل، مما يعزز النشاط الاقتصادي.
- إذا تم تعديل الأجور لتعويض تأثير التضخم، فإن هذا لا يُعتبر مشكلة، بل يمكن أن يحفز الاقتصاد.
- المشكلة تحدث عندما تكون الأجور ثابتة أو لا ترتفع بما يتناسب مع التضخم، مما يؤدي إلى ضغوط اقتصادية ويزيد من تعقيد الوضع.
تعريف معدل التضخم
معدل التضخم هو مقياس لمدى ارتفاع الأسعار في الاقتصادؤ غالبًا ما يُستخدم مصطلح “التضخم مرتفع جدًا” بشكل غير دقيق بدلاً من الإشارة إلى معدل التضخم المحدد.
- يتم حساب معدل التضخم من خلال مقارنة أسعار السلع والخدمات في الشهر الحالي بتلك الموجودة في نفس الشهر من العام السابق.
- بمعنى آخر، يعكس معدل التضخم المتوسط السنوي لزيادة الأسعار بين شهر معين من هذا العام وشهر مماثل من العام السابق.
- ومع ذلك، يختلف معدل التضخم بناءً على المنتجات المستخدمة في حسابه.
- أسعار السلع والخدمات لا ترتفع بنفس النسبة، لذا يتم تقسيمها إلى فئات مختلفة.
- بناءً على مجموعة المنتجات التي تُدرج في الحساب، يمكن أن يختلف معدل التضخم الذي يتم الحصول عليه.
علاقة معدل التضخم بمؤشر أسعار المستهلك
عند الحديث عن التضخم في وسائل الإعلام، يشير عادةً إلى “تضخم أسعار المستهلك”، والذي يقيس متوسط الزيادة في أسعار بعض السلع والخدمات اليومية.
- يشمل هذا المؤشر أسعار المواد الغذائية الأساسية، الطاقة، الملابس، تكاليف النقل، والاتصالات، ويُحدد شهريًا باستخدام مؤشر أسعار المستهلك.
- ومع ذلك، هناك أنواع أخرى من التضخم بخلاف تضخم أسعار المستهلك على سبيل المثال، “التضخم الأساسي” يستثني بعض السلع مثل الغذاء والطاقة، نظرًا لتقلب أسعارها الكبير.
- نتيجة لذلك، قد يكون التضخم الأساسي أقل بكثير من تضخم أسعار المستهلك.
- أيضًا، يُشار إلى ارتفاع أسعار بعض الأصول مثل العقارات أو الإيجارات أو المنتجات الفاخرة على مدى فترة طويلة باسم “تضخم أسعار الأصول”.
خيارات السياسة النقدية والاقتصادية لمواجهة الانكماش أو التضخم
يرتبط التضخم والانكماش ارتباطًا وثيقًا بالسياسة النقدية، والتي تقتصر بشكل رئيسي على أدوات البنوك المركزية مثل سعر الفائدة والمعروض النقدي.
- عندما ترتفع الأسعار بشكل كبير، تتخذ البنوك المركزية تدابير السياسة النقدية “التقييدية”، مثل رفع أسعار الفائدة وتقليل المعروض النقدي.
- هذا يساهم في تقليل التضخم عن طريق زيادة قيمة المال وتقليص فقدان القوة الشرائية.
- بالمقابل، مواجهة الانكماش يمكن أن تكون أكثر تحديًا، إذا دخل الاقتصاد في دورة هبوط عميقة، قد يكون من الصعب إيقافها أو عكسها، ويحتاج الأمر غالبًا إلى سياسة نقدية “توسعية”، مثل خفض أسعار الفائدة وزيادة المعروض النقدي.
- في هذه الحالة، لا تكون السياسة النقدية وحدها كافية، وقد يتطلب الأمر تدابير إضافية مثل برامج التحفيز والدعم الاقتصادي لزيادة الطلب على السلع والخدمات.
- البنوك المركزية تسعى بشكل رئيسي إلى تحقيق استقرار الأسعار، من خلال تعديل سعر الفائدة الرئيسي، يمكن للبنك المركزي التأثير على الطلب في الاقتصاد.
- رفع سعر الفائدة يجعل القروض أكثر تكلفة، مما يحد من الطلب، بينما خفض سعر الفائدة يجعل الائتمان أرخص، مما يعزز الطلب.
- وبالتالي، يمكن للبنك المركزي فقط محاربة التضخم المرتبط بالطلب باستخدام معدلات فائدة أعلى، مما يقلل من إنفاق الشركات والمستهلكين وبالتالي يخفض الأسعار.
كيف يمكن للحكومات محاربة التضخم؟
تستطيع الحكومة مواجهة التضخم بطرق متعددة:
- أولاً، يمكنها استخدام تدابير السياسة الاجتماعية لتقليل الأعباء المالية عن الأفراد الذين يتأثرون بشكل كبير بالتضخم.
- رغم أن هذه التدابير تخفف من الآثار السلبية للتضخم على الأفراد، فإنها لا تؤثر على الأسعار بشكل مباشر ولا تحل المشكلة الأساسية للتضخم.
- لخفض الأسعار مباشرة، يمكن للحكومة اتخاذ إجراءات مثل تحديد سقف للأسعار.
- يشير “سقف السعر” إلى الحد الأعلى الذي يمكن للشركات فرضه على منتج معين، مما يمنعها من زيادة الأسعار فوق هذا الحد.
- على سبيل المثال، بعض الدول الأوروبية مثل إسبانيا وفرنسا قد فرضت سقفاً لأسعار الطاقة بهدف تخفيض معدل التضخم.
- علاوة على ذلك، يمكن للحكومة تقليص أو تعليق ضريبة القيمة المضافة على بعض المنتجات.
- هذا الإجراء يقلل بشكل مباشر من الأسعار، ولكن يتطلب من الدولة التأكد من أن الشركات تمرر فعليًا هذا التخفيض إلى المستهلكين عبر خفض الأسعار.
- كمثال على ذلك، في فترة معينة، قامت ألمانيا بتقليص ضريبة القيمة المضافة على الغاز الطبيعي من 19٪ إلى 7٪، مما ساهم في تقليل تكاليف الطاقة.
كيف يمكنك محاربة التضخم؟
لمواجهة آثار التضخم، من الضروري تعديل المعاشات والمزايا الاجتماعية مثل علاوات الأسرة بحيث تتماشى مع معدل التضخم.
- هذه التعديلات لا تقتصر على حماية المتقاعدين والأفراد المستفيدين من الرعاية الاجتماعية من فقدان قدرتهم الشرائية، بل تسهم أيضًا في الحفاظ على مستوى معيشتهم، مما يقلل من خطر حدوث ركود اقتصادي.
- إضافة إلى ذلك، لضمان الحفاظ على القوة الشرائية للمجتمع وتعويض تأثيرات التضخم، من الضروري رفع الأجور.
- نجاح هذا التعديل يعتمد بشكل كبير على قوة النقابات العمالية، إذا تمكنت النقابات من تحقيق زيادة في الأجور تعادل على الأقل معدل التضخم، فإن ذلك سيمنع حدوث خسائر حقيقية في الأجور.
- ومع ذلك، تسعى النقابات عادةً إلى تحقيق زيادات في الأجور تتجاوز معدل التضخم لتعكس أيضًا نمو الإنتاجية.
- لذا، تطالب النقابات بزيادة الأجور بما يتجاوز مجرد تعويض التضخم لضمان تحفيز الإنتاجية وتحسين الظروف الاقتصادية بشكل عام.
ما الفرق بين التضخم والركود؟ما هو تعريف الكساد؟ما الفرق بين الانكماش والتضخم؟ما هو مفهوم التضخم؟
